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发布日期：2026-06-07 09:22     点击次数：198

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中银恒利半年依期绽放债券型   证券投资基金基金合同 基金料理东谈主：   中银基金料理有限公司 基金托管东谈主：   招商银行股份有限公司      二〇二五年五月 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                                                                                                       基金合同                                                           目             录 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同                  第一部分     弁言   一、签订本基金合同的目的、依据和原则 职权义务，范例基金运作。 法》”)、     《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、                                  《公开召募 证券投资基金运作料理办法》(以下简称“《运作办法》”)、                            《证券投资基金销售管 理办法》(以下简称“《销售办法》”)、                   《公开召募证券投资基金信息线路料理办法》 (以下简称“《信息线路办法》”) 、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管 理章程》（以下简称“《流动性风险料理章程》”）和其他联系法律法例。 益。   二、基金合同是章程基金合同当事东谈主之间职权义务关系的基本法律文献，其 他与基金关连的触及基金合同当事东谈主之间职权义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有打破，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合 同过甚他联系章程享有职权、承担义务。   基金合同确当事东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主。基金投 资东谈主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和本基金合同确当事 东谈主，其握有基金份额的行为本人即标明其对基金合同的承认和接受。   三、中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金由基金料理东谈主依照《基金法》、 基金合同过甚他联系章程召募，并经中国证券监督料理委员会(以下简称“中国 证监会”)注册。   中国证监会对本基金召募央求的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市 场出路作念出执行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金料理东谈主依照恪尽责守、丰足信用、严慎起劲的原则料理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金            基金合同   当本基金握有特定钞票且存在或潜在大额赎回央求时，基金料理东谈主履行相应 要道后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募阐明书的联系章节。侧袋 机制实施时间，基金料理东谈主将对基金简称进行特殊绮丽，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额握有东谈主仔细阅读关连内容并热心本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   投资者应当崇敬阅读基金合同、基金招募阐明书、基金家具府上概要等信息 线路文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   四、基金料理东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外皮露触及本基金的信息，其 内容触及界定基金合同当事东谈主之间职权义务关系的，如与基金合同有打破，以基 金合同为准。   五、本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同的内容与届时灵验的 法律法例的强制性章程不一致，应当以届时灵验的法律法例的章程为准。   六、本基金合同约定的基金家具府上概要编制、线路与更新要求，自《信息 线路办法》实施之日起一年后开动实行。   七、本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大 幅波动以致出现较大蚀本的风险，以及与创新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证 刊行机制以及交游机制等关连的风险。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                        基金合同                  第二部分      释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金基金合同》及对本基金合同的任何灵验改进和补充 依期绽放债券型证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验改进和补充 书》过甚更新 金份额发售公告》 金家具府上概要》过甚更新 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、陈说等 会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东谈主民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其常常作念出的改进     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售料理办法》及颁布机关对其常常作念出的改进     《信息线路办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金信息线路料理办法》及颁布机关对其常常作念出的 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                          基金合同 改进 的《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其常常作念出的改进       《流动性风险料理章程》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日起实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险料理章程》及颁布机 关对其常常作念出的改进 会 务的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 正当登记并存续或经联系政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会 团体或其他组织 办法》及关连法律法例章程不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及依期定额投资等业务 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金             基金合同 会章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金料理东谈主签订了基金销售作事 代理左券，代为办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结 算、代理披发红利、建立并因循基金份额握有东谈主名册和办理非交游过户等 限公司或接受中银基金料理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 料理的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、退换、转托管及依期定额投资等业务引起的基金份额 变动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并赢得中国证监会书面证据的 日历 产清理完了，清理后果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得进步 3 个月 依期绽放的运作模式 之日）或自每一绽放期终端之日次日起（包括该日）6 个月的时间。本基金的首 个闭塞期为自基金合同成效之日起（包括基金合同成效之日）6 个月的时间。首 个闭塞期终端之后第一个使命日起（包括该日）投入首个绽放期，第二个闭塞期 为首个绽放期终端之日次日起（包括该日）6 个月的时间，依此类推。本基金封 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                   基金合同 闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交游 间不错办理申购与赎回业务。本基金每个绽放期不少于 3 个使命日，况兼最长不 进步 20 个使命日，绽放期的具体时候以基金料理东谈主届时公告为准，且基金料理 东谈主最迟应于绽放期前 2 日进行公告 绽放日     《业务法则》：指《中银基金料理有限公司证券投资基金注册登记业务规 则》，是范例基金料理东谈主所料理的绽放式证券投资基金登记方面的业务法则，由 基金料理东谈主和投资东谈主共同顺从 请购买基金份额的行为 请购买基金份额的行为 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行为 额净值的面目，将基金调治投资组合的阛阓冲击成安分派给执行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益 不受损伤并得到公谈对待 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同 告章程的条件，央求将其握有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额退换为基 金料理东谈主料理的其他基金基金份额的行为 握基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款面目，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资面目 上基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入申 请份额总额后的余额)进步上一使命日基金总份额的 20% 行入款利息、已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 申购款过甚他钞票的价值总和 值和基金份额净值的过程 以合理价钱赐与变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行依期入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、灵通受 限的新股及非公开拓行股票、钞票支握证券、因刊行东谈主债务失言无法进行转让或 交游的债券等 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金             基金合同 账户进行处置清理，目的在于灵验圮绝并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 属于流动性风险料理用具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不细目性的钞票；（二）按摊余成本计量且计提钞票减值准 备仍导致钞票价值存在要紧不细目性的钞票；（三）其他钞票价值存在要紧不确 定性的钞票 互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子线路 网站）等媒介 事件。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同              第三部分     基金的基本情况   一、基金称呼   中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金   二、基金的类别   债券型证券投资基金   三、基金的运作面目   契约型、依期绽放式   本基金以依期绽放面目运作，即遴聘闭塞运作和绽放运作轮流轮回的面目。 本基金的闭塞期为自基金合同成效之日起（包括基金合同成效之日）或自每一开 放期终端之日次日起（包括该日）6 个月的时间。本基金的首个闭塞期为自基金 合同成效之日起（包括基金合同成效之日）6 个月的时间。首个闭塞期终端之后 第一个使命日起投入首个绽放期，第二个闭塞期为首个绽放期终端之日次日起 （包括该日）6 个月的时间，依此类推。本基金闭塞期内不办理申购与赎回业务， 也不上市交游。   本基金自每个闭塞期终端之后第一个使命日起投入绽放期，时间不错办理申 购与赎回业务。本基金每个绽放期不少于 3 个使命日，况兼最长不进步 20 个工 作日，绽放期的具体时候以基金料理东谈主届时公告为准，且基金料理东谈主最迟应于开 放期前 2 日进行公告。   四、基金的投资主见   本基金在追求基金钞票恒久肃肃升值的基础上，力求为基金份额握有东谈主创造 高出事迹比拟基准的清爽收益。   五、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   六、基金份额发售面值和认购用度 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金            基金合同   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金认购费率按招募阐明书的章程实行。   七、基金存续期限   不依期   八、基金份额类别   根据基金销售情况，基金料理东谈主可在不损伤已有基金份额握有东谈主权益的情况 下，经与基金托管东谈主协商，在履行顺应要道后加多新的基金份额类别、或者调治 现存基金份额类别的费率水平、收费面目或者罢手现存基金份额类别的销售等， 调治实施前基金料理东谈主需实时公告并报中国证监会备案。   投资者可自行取舍认购或申购基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间 不得彼此退换。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同              第四部分     基金份额的发售   一、基金份额的发售时候、发售面目、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得进步 3 个月，具体发售时候见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公开拓售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金料理东谈主届时发布的调治销售机构的关连公告。   合适法律法例章程的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者和合 格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资东谈主。   二、基金份额的认购   本基金的认购费率由基金料理东谈主决定，并在招募阐明书中列示。基金认购费 用不列入基金财产。   灵验认购款项在召募时间产生的利息将折算为基金份额归基金份额握有东谈主 系数，其中利息转份额以登记机构的记载为准。   基金认购份额具体的筹划方法在招募阐明书中列示。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同   认购份额的筹划保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由 此过错产生的收益或损失由基金财产承担。   基金销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定胜利，而仅代表销售机 构如实吸收到认购央求。认购的证据以登记机构的证据后果为准。对于认购央求 及认购份额的证据情况，投资东谈主应实时查询并妥善诳骗正当职权。   三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募阐明书或关连公告。 体限制和处理方法请参看招募阐明书或关连公告。 独筹划，已受理的认购央求不允许澌灭。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同                第五部分        基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下， 基金料理东谈主依据法律法例及招募阐明书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内聘 请法定验资机构验资，自收到验资叙述之日起 10 日内，向中国证监会办理基金 备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金料理东谈垄断理完了基金备案手续并取 得中国证监会书面证据之日起，《基金合同》成效；不然《基金合同》不成效。 基金料理东谈主在收到中国证监会证据文献的次日对《基金合同》成效事宜赐与公 告。基金料理东谈主应将基金召募时间召募的资金存入专门账户，在基金召募行为 终端前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同不成成效时召募资金的处理面目   如若召募期限届满，未霸道基金备案条件，基金料理东谈主应当承担下列拖累： 期活期入款利息； 基金料理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额握有东谈主数目和钞票鸿沟   《基金合同》成效后，贯串 20 个使命日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元的，基金料理东谈主应当在依期叙述中赐与线路； 贯串 60 个使命日出现前述情形的，基金料理东谈主应当隔断《基金合同》，并向中国 证监会叙述，但不需要召开基金份额握有东谈主大会。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金        基金合同   法律法例或监管机构另有章程时，从其章程。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                                 基金合同              第六部分      基金的闭塞期和绽放期    一、基金的闭塞期    本基金的闭塞期为自基金合同成效之日起（包括基金合同成效之日）或自每 一绽放期终端之日次日起（包括该日）6 个月的时间。本基金的首个闭塞期为自 基金合同成效之日起（包括基金合同成效之日）6 个月的时间。首个闭塞期终端 之后第一个使命日起投入首个绽放期，第二个闭塞期为首个绽放期终端之日次日 起（包括该日）6 个月的时间，依此类推。本基金闭塞期内不办理申购与赎回业 务，也不上市交游。    二、基金的绽放期    本基金自每个闭塞期终端之后第一个使命日起投入绽放期，时间不错办理申 购与赎回业务。本基金每个绽放期不少于 3 个使命日，况兼最长不进步 20 个工 作日，绽放期的具体时候以基金料理东谈主届时公告为准，且基金料理东谈主最迟应于开 放期前 2 日进行公告。    三、闭塞期与绽放期示例    举例，本基金的《基金合同》于 2014 年 12 月 2 日成效，则本基金的第一个 闭塞期为《基金合同》成效之日起 6 个月的时间，即 2014 年 12 月 2 日至 2015 年 6 月 1 日，首个闭塞期终端之后第一个使命日为 2015 年 6 月 2 日，假定第一 个绽放期时候为 3 个使命日，首个绽放期为 2015 年 6 月 2 日至 2015 年 6 月 4 日；第二个闭塞期为首个绽放期终端之日次日起（包括该日）6 个月的时间，即    又如，本基金的《基金合同》于 2015 年 3 月 5 日成效，则本基金的第一个 闭塞期为《基金合同》成效之日起 6 个月的时间，即 2015 年 3 月 5 日至 2015 年 作日为 2015 年 9 月 7 日，首个绽放期为自 2015 年 9 月 7 日至 2015 年 9 月 9 日； 第二个闭塞期为首个绽放期终端之日次日起（包括该日）6 个月的时间，即 2015 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同 年 9 月 10 日至 2016 年 3 月 9 日，依此类推。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同           第七部分    基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金料理东谈主 在招募阐明书或其他关连公告中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金料理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场地或按销售机构提供的其他面目办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽放日实时候   本基金办理基金份额的申购和赎回的绽放日为绽放期内的每个使命日，具体 办理时候为上海证券交游所、深圳证券交游所的平淡交游日的交游时候，但基金 料理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或本基金合同的章程公告暂停申购、赎 回时除外。闭塞期内，本基金不办理申购与赎回业务，也不上市交游。   基金合同成效后，若出现新的证券交游阛阓、证券交游所交游时候变更或其 他特殊情况，基金料理东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的调治，但 应在实施日前依照《信息线路办法》的联系章程在指定媒介上公告。   除法律法例或基金合同另有约定外，自首个闭塞期终端之后第一个使命日起， 本基金投入首个绽放期，开动办理申购和赎回等业务。本基金每个闭塞期终端之 后第一个使命日起投入下一个绽放期。   在细目申购开动与赎回开动时候后，基金料理东谈主应在申购、赎回绽放日前依 照《信息线路办法》的联系章程在指定媒介上公告申购与赎回的开动时候。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者退换。在绽放期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提倡申购、 赎回或退换央求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为该绽放期 内下一绽放日基金份额申购、赎回的价钱；但若投资东谈主在绽放期终末一日业务办 理时候终端之后提倡申购、赎回或者退换央求的，视为无效央求。绽放期以及开 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同 放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募阐明书及基金料理东谈主届时发布的相 关公告。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以央求当日收市后筹划的基金份额净 值为基准进行筹划； 规章赎回。 用舞动订价机制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则和操作范例须遵命相 关法律法例以及监管部门、自律法则的章程。   基金料理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调治。基金料理东谈主 必须在新法则开动实施前依照《信息线路办法》的联系章程在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的要道   投资东谈主必须根据销售机构章程的要道，在绽放日的具体业务办理时候内提倡 申购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申 购成立；登记机构证据基金份额时，申购成效。   基金份额握有东谈主递交赎回央求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。 基金份额握有东谈主赎回央求胜利后，基金料理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎 回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同联系条件处理。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                 基金合同   基金料理东谈主应以交游时候终端前受理灵验申购和赎回央求确今日手脚申购 或赎回央求日(T 日)，在平淡情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有 效性进行证据。T 日提交的灵验央求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构章程的其他面目查询央求的证据情况。若申购不堪利， 则申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定胜利，而仅代表销售机 构如实吸收到央求。申购、赎回的证据以登记机构的证据后果为准。对于央求的 证据情况，投资者应实时查询。   在法律法例允许的范围内，登记机构可根据《业务法则》，在不影响基金份 额握有东谈主利益的前提下，对上述业务办理时候进行调治，基金料理东谈主将于开动实 施前按照联系章程赐与公告。   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体章程请参见招募阐明书或关连公告。 体章程请参见招募阐明书或关连公告。 参见招募阐明书或关连公告。 基金料理东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等要领，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。 具体请参见关连章程。 份额的数目限制。基金料理东谈主必须在调治实施前依照《信息线路办法》的联系规 定在指定媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同成效后，在闭塞期内，基 金料理东谈主应当至少每周在指定网站线路一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在基金绽放期内，基金料理东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过指定网站、 基金销售机构网站或者营业网点，线路绽放日的基金份额净值和基金份额累计净 值。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错顺应延伸筹划或公告。 明书。本基金的申购费率由基金料理东谈主决定，并在招募阐明书中列示。申购的有 效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，灵验份额单元为份，上述筹划结 果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。 本基金的赎回费率由基金料理东谈主决定，并在招募阐明书及基金家具府上概要中列 示。赎回金额为按执行证据的灵验赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的 用度，赎回金额单元为元。上述筹划后果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 回基金份额时收取。赎回用度应当根据关连法律章程按照比例归入基金钞票，其 余用于支付登记费和其他必要的手续费。其中对于握续握有期少于 7 日的投资者 收取不低于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。 体的筹划方法和收费面目由基金料理东谈主根据基金合同的章程细目，并在招募阐明 书及基金家具府上概要中列示。基金料理东谈主不错在基金合同约定的范围内调治费 率或收费面目，并最迟应于新的费率或收费面目实施日前依照《信息线路办法》 的联系章程在指定媒介上公告。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                  基金合同 场情况制定基金促销酌量，包括但不限于针对以特定交游面目（如网上交游、电 话交游等）等进行基金交游的投资东谈主依期或不依期地开展基金促销行为。在基金 促销行为时间，基金料理东谈主不错对基金销售用度实行一定的优惠。 用舞动订价机制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则和操作范例须遵命相 关法律法例以及监管部门、自律法则的章程。   七、断绝或暂停申购的情形   在绽放期内发生下列情况时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购申 请： 投资东谈主的申购央求；当特定钞票占前一估值日基金钞票净值 50%以上的，经与基 金托管东谈主协商细目以后，基金料理东谈主应当暂停接受基金投资东谈主的申购央求。 基金钞票净值。 能对基金事迹产生负面影响，或其他损伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 份额的比例达到或者进步 50%，或者变相侧目 50%荟萃度的情形时。 资东谈主单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、8 项之一的情形且基金料理东谈主决定暂停申购时，基 金料理东谈主应当根据联系章程在指定媒介上刊登暂停申购公告。如若投资东谈主的申购 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金             基金合同 央求被沿途或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情 况甩掉时，基金料理东谈主应实时还原申购业务的办理，且绽放期按暂停申购的时间 相应顺延。   八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   在绽放期内发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或延 缓支付赎回款项： 投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项；当特定钞票占前一估值日基金钞票净值 暂停接受基金投资东谈主的赎回央求。 基金钞票净值。 受投资东谈主的赎回央求。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停接受赎回央求或减速支付赎回款 项时，基金料理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回央求，基金料理东谈主 应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总 量的比例分派给赎回央求东谈主，未支付部分可宽限支付。基金份额握有东谈主在央求赎 回时可事前取舍将当日可能未获受理部分赐与澌灭。在暂停赎回的情况甩掉时， 基金料理东谈主应实时还原赎回业务的办理并公告，且绽放期按暂停赎回的时间相应 顺延。   九、巨额赎回的情形及处理面目   若本基金绽放期内单个绽放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同 加上基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入 央求份额总额后的余额)进步前一使命日的基金总份额的 20%，即合计是发生了 巨额赎回。   本基金绽放期内单个绽放日出现巨额赎回的，基金料理东谈主对合适法律法例及 基金合同约定的赎回央求应于当日沿途赐与接受和证据。但对于已接受的赎回申 请，如基金料理东谈主全额支付投资东谈主的赎回款项有贫乏或全额支付投资东谈主的赎回款 项可能会对基金的钞票净值形成较大波动的，基金料理东谈主当日按比例办理的赎回 份额不得低于基金总份额的 20%，其余赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得 进步 20 个使命日。减速支付的赎回央求以赎回央求证据当日的基金份额净值为 基础筹划赎回金额。   在绽放期内，当基金出现巨额赎回时，在单个基金份额握有东谈主赎回央求进步 前一估值日基金总份额 20%的情形下，基金料理东谈主合计支付该基金份额握有东谈主 的沿途赎回央求有贫乏或者因支付该基金份额握有东谈主的沿途赎回央求而进行的 财产变现可能会对基金钞票净值形成较大波动时，在当日接受该基金份额握有东谈主 的沿途赎回的比例不低于前一估值日基金总份额 20%的前提下，对其余赎回申 请不错宽限办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错取舍宽限赎 回或取消赎回。取舍宽限赎回的，宽限的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处 理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础筹划赎回金额，依此类推。 如宽限办理期限进步绽放期的，绽放期相应延长，延长的绽放期内不办理申购， 亦不接受新的赎回央求，即基金料理东谈主仅为原绽放期内因提交赎回央求进步基金 总份额 20%以上而被宽限办理赎回的单个基金份额握有东谈垄断理赎回业务。取舍 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被澌灭。   当发生上述巨额赎回并减速支付赎回款项时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传 真或者招募阐明书章程的其他面目在 3 个交游日内陈说基金份额握有东谈主，阐明有 关处理方法，并在两日内在指定媒介上刊登公告。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同   十、暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金从头绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的基金份额净值。 基金料理东谈主应根据《信息线路办法》的章程在指定媒介上刊登基金从头绽放申购 或赎回公告，并公告最近 1 个绽放日的基金份额净值。   十一、基金退换   基金料理东谈主不错根据关连法律法例以及本基金合同的章程决定开办本基金 与基金料理东谈主料理的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费， 关连法则由基金料理东谈主届时根据关连法律法例及本基金合同的章程制定并公告， 并提前见告基金托管东谈主与关连机构。   十二、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情形 而产生的非交游过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非交游过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资 东谈主。   秉承是指基金份额握有东谈主升天，其握有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据成效司法通知将基金份额握有东谈主握有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的关连府上，对于合适条件的非交游过户央求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的轨范收费。   十三、基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金            基金合同 销售机构不错按照章程的轨范收取转托管费。   十四、依期定额投资酌量   基金料理东谈主不错为投资东谈垄断理依期定额投资酌量，具体法则由基金料理东谈主另 行章程。投资东谈主在办理依期定额投资酌量时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金料理东谈主在关连公告或更新的招募阐明书中所章程的依期定 额投资酌量最低申购金额。   十五、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十六、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额握有东谈主通 过中国证监会认同的交游场地或者交游面目进行份额转让的央求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额握有东谈主应根据基金料理东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   十七、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募阐明书或关连公 告。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                 基金合同          第八部分      基金合同当事东谈主及职权义务   一、基金料理东谈主   （一） 基金料理东谈主简况   称呼：中银基金料理有限公司   住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   法定代表东谈主：章砚   缔造日历：2004 年 8 月 12 日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会 证监基金字2004 93 号   组织款式：有限拖累公司   注册成本：东谈主民币壹亿元   存续期限：握续运筹帷幄   谈论电话：（021）38834999   （二） 基金料理东谈主的职权与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤立运用 并料理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同 东谈主违抗了《基金合同》及国度联系法律章程，应禀报中国证监会和其他监管部门， 并选择必要要领保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行为进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律章程决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诳骗鞭策与债权东谈主职权，为 基金的利益诳骗因基金财产投资于证券所产生的职权；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；   （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益诳骗诉讼职权或者 实施其他法律行为；   （15）取舍、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供作事的外部机构；   （16）在合适联系法律、法例的前提下，制订和调治联系基金认购、申购、 赎回、退换和非交游过户等的业务法则；   （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同   （3）自《基金合同》成效之日起，以丰足信用、严慎起劲的原则料理和运 用基金财产；   （4）配备奢靡的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的运筹帷幄面目料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此孤立，对所料理的不同基金分歧 料理，分歧记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择顺应合理的要领使筹划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的章程，按联系章程筹划并公告基金净值信息， 细目基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐叙述；   （10）编制季度叙述、中期叙述和年度叙述；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过甚他联系章程，履行信息线路及 叙述义务；   （12）保守基金交易奥秘，不露出基金投资酌量、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他联系章程另有章程外，在基金信息公开线路前应予守秘，不 向他东谈主露出；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决议，实时向基金份额握有 东谈主分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系章程召集基金份额握有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金             基金合同   （16）按章程保存基金财产料理业务行为的司帐账册、报表、记载和其他相 关府上 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在章程时候发出，况兼 保证投资者约略按照《基金合同》章程的时候和面目，随时查阅到与基金联系的 公开府上，并在支付合理成本的条件下得到联系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的因循、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临落幕、照章被澌灭或者被照章宣告歇业时，实时叙述中国证监会 并陈说基金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额握有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿拖累，其抵偿拖累不因其退任而受命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东谈主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额握有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的行为承担拖累；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益诳骗诉讼职权或实施其 他法律行为；   （24）基金料理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 成效，基金料理东谈主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期终端后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实行成效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东谈主 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同   （一） 基金托管东谈主简况   称呼：招商银行股份有限公司   住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   法定代表东谈主：缪建民   成立地间：1987 年 4 月 8 日   组织款式：股份有限公司   注册成本：东谈主民币 252.20 亿元   存续时间：握续运筹帷幄   基金托管阅历批文及文号：证监基金字200283 号   （二） 基金托管东谈主的职权与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全 因循基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违抗《基 金合同》及国度法律法例行为，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的 情形，应禀报中国证监会，并选择必要要领保护基金投资者的利益；   （4）根据关连阛阓法则，为基金开设证券、期货账户，为基金办理证券、 期货交游资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同 但不限于：   （1）以丰足信用、起劲尽责的原则握有并安全因循基金财产；   （2）缔造专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场地，配备奢靡的、 及格的闇练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此孤立；对所托管的不同的基金分歧建树账户，孤立核算，分账料理， 保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记载等方面彼此孤立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管左券》过甚他联系章程外，不 得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）因循由基金料理东谈主代表基金签订的与基金联系的要紧合同及联系凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账 户，按照《基金合同》及《托管左券》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，及 时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金交易奥秘，除《基金法》、《基金合同》、《托管左券》过甚他 联系章程另有章程外，在基金信息公开线路前赐与守秘，不得向他东谈主露出，向审 计、法律等外部专科照料人提供的除外；   （8）复核、审查基金料理东谈主筹划的基金钞票净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为联系的信息线路事项；   （10）对基金财务司帐叙述、季度叙述、中期叙述和年度叙述出具意见，说 明基金料理东谈主在各攻击方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管左券》的 章程进行；如若基金料理东谈主有未实行《基金合同》及《托管左券》章程的行为， 还应当阐明基金托管东谈主是否选择了顺应的要领；   （11）保存基金托管业务行为的记载、账册、报表和其他关连府上 15 年以 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同 上；   （12）从基金料理东谈主或其寄托的登记机构处吸收并保存基金份额握有东谈主名册；   （13）按章程制作关连账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或联系章程向基金份额握有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系章程，召集基金份额握有东谈主 大会或配合基金料理东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》及《托管左券》的章程监督基金料理东谈主 的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的因循、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临落幕、照章被澌灭或者被照章宣告歇业时，实时叙述中国证监会 和银行监管机构，并陈说基金料理东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，承诺担抵偿拖累，其抵偿 拖累不因其退任而受命；   （20）按章程监督基金料理东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金料理东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主 利益向基金料理东谈主追偿；   （21）实行成效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额握有东谈主   基金投资者握有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东谈主手脚《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同   除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，吞并类别每份基金份额具有同 等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章央求赎回或转让其握有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会 审议事项诳骗表决权；   （6）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金作事机构损伤其正当权益的行为依 法拿告状讼或仲裁；   （7）查阅或者复制公开线路的基金信息府上；   （8）监督基金料理东谈主的投资运作；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 包括但不限于：   （1）崇敬阅读并顺从《基金合同》、招募阐明书等信息线路文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）热心基金信息线路，实时诳骗职权和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》隔断的 有限拖累； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金            基金合同   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）实行成效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的不当得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同            第九部分       基金份额握有东谈主大会   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有章程或基金合同另 有约定外，基金份额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额握有东谈主大会暂不缔造日常机构。在本基金存续期内，基金份额握 有东谈主大会不错缔造日常机构，日常机构的缔造与运作应当根据关连法律法例和中 国证监会的章程进行。   一、召开事由   （1）隔断《基金合同》，本《基金合同》另有约定的除外；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作面目；   （5）提高基金料理东谈主、基金托管东谈主的报答轨范或销售作事费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会要道；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或所有握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额握有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就吞并事项书面 要求召开基金份额握有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主职权和义务产生要紧影响的其他事项； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 握有东谈主大会的事项。 握有东谈主大会：   （1）调低基金料理费、基金托管费、销售作事费；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和《基金合同》章程的范围内调治本基金的申购费率、调 低赎回费率或在不影响现存基金份额握有东谈主利益的前提下变更收费面目、加多或 调治份额类别建树；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无执行性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主职权义务关系发生要紧变化；   （6）在合适联系法律法例的前提下，况兼对基金份额握有东谈主利益无执行不 利影响的前提下，基金料理东谈主、销售机构、登记机构在法律法例章程的范围内调 整联系基金认购、申购、赎回、退换、非交游过户、转托管等业务的法则；   （7）在合适法律法例及本合同章程、况兼对基金份额握有东谈主利益无执行不 利影响的前提下，于中国证监会允许的范围内推出新业务或作事；   （8）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额握有东谈主大会的其 他情形。   二、会议召集东谈主及召集面目 金料理东谈主召集。 金份额握有东谈主大会的，应当向基金料理东谈主提倡书面提议。基金料理东谈主应当自收到 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                 基金合同 书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东谈主。基金料理东谈主决 定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决 定之日起 60 日内召开并见告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 的基金份额握有东谈主就吞并事项书面要求召开基金份额握有东谈主大会，应当向基金管 理东谈主提倡书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面见告提倡提议的基金份额握有东谈主代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定 召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主仍合计有必要召开的，应当向 基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额握有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管 东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金料理东谈主，基 金料理东谈主应当配合。 开基金份额握有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或所有代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基 金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得结巴、烦嚣。 益登记日。   三、召开基金份额握有东谈主大会的陈说时候、陈说内容、陈说面目 告。基金份额握有东谈主大解析知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议款式；   （2）会议拟审议的事项、议事要道和表决面目；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金            基金合同   （4）授权寄托讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设谈论东谈主姓名及谈论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要陈说的其他事项。 中阐明本次基金份额握有东谈主大会所选择的具体通信面目、寄托的公证机关过甚联 系面目和谈论东谈主、书面表决意见寄交的截止时候和收取面目。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈说基金料理东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行 书面陈说基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票着力。   四、基金份额握有东谈主出席会议的面目   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会面目或通信开会面目等基金合同约定 的、或法律法例、监管机构允许的其他面目召开，会议的召开面目由会议召集东谈主 细目。基金料理东谈主、基金托管东谈主须为基金份额握有东谈主诳骗投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握 有东谈主大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主 握有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲解合适法律法例、《基金合 同》和会议陈说的章程，况兼握有基金份额的凭证与基金料理东谈主握有的登记府上 相符； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证自满， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时候的三 个月以后、六个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额握有东谈主大会。从头召 集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 款式在表决截止日过去投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面面目进行表 决。   在同期合适以下条件时，通信开会的面目视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议陈说后，在 2 个使命日内连 续公布关连辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定陈说基金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金料理东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议陈说章程的面目收取基金份额握有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金 料理东谈主经陈说不参加收取书面表决意见的，不影响表决着力；      （3）本东谈主平直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的，基金份额握 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见基金份额握有东谈主所 握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额握有东谈主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额握有东谈主大会。从头召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的握有东谈主平直出具书面意见或授权他东谈主代表出具 书面意见；   （4）上述第（3）项中平直出具书面意见的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金             基金合同 出具书面意见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理东谈主出具的寄托东谈主握有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲解符 正当律法例、《基金合同》和会议陈说的章程，并与基金登记机构记载相符。 非书面面目授权其代理东谈主出席基金份额握有东谈主大会；在会议召开面目上，本基金 亦可遴聘其他非现场面目或者以现场面目与非现场面目相引诱的面目召开基金 份额握有东谈主大会，会议要道比照现场开会和通信面目开会的要道进行，具体面目 由会议召集东谈主细目并在会议陈说中列明。   五、议事内容与要道   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份 额握有东谈主大会谈论的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的陈说后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的面目下，领先由大会主握东谈主按照下列第七条章程要道细目和公 布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决议。 大会主握东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主握 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；如若基金料理东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有东谈主和 代理东谈主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额握有东谈主 手脚该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同 握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主 姓名（或单元称呼）和谈论面目等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈说的表决 截止日历后 2 个使命日内在公证机关监督下由召集东谈主统计沿途灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和非常决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以 非常决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的面目通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 退换基金运作面目、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、本基 金与其他基金合并以非常决议通过方为灵验。   基金份额握有东谈主大会选择记名面目进行投票表决。   选择通信面目进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄讲解，不然提交 合适会议陈说中章程的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 合适会议陈说章程的书面表决意见视为灵验表决，表决意见迂缓不清或彼此矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额握有东谈主所代表的基金份额 总额。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同   七、计票   （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主应当在会议开动后文牍在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额握有东谈主自行召集或大会天然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议开动 后文牍在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表担任监票 东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主握东谈主当 场公布计票后果。   （3）如若会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决后果有怀 疑，不错在文牍表决后果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行 从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主握东谈主应当就地公布从头清 点后果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的着力。   在通信开会的情况下，计票面目为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决后果。   八、成效与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同   基金份额握有东谈主大会决议自成效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如若遴聘 通信面目进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当实行成效的基金份额握有东谈主 大会的决议。成效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金料理 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   九、实施侧袋机制时间基金份额握有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主 和侧袋份额握有东谈主分歧握有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若关连 基金份额握有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主 握有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 握有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关连基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额握有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的握有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生别称基金份额握有东谈主手脚该次基金份额握有东谈主大会 的主握东谈主； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金            基金合同 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额握有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分歧由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东谈主进行表决，吞并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额握有东谈主大会的关连章程以本节特殊约定内 容为准，本节莫得章程的适用本部分的关连章程。   十、本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事要道、表决 条件等章程，但凡平直援用法律法例或监管法则的部分，如将来法律法例或监管 法则修改导致关连内容被取消或变更的，基金料理东谈主提前公告后，可平直对本部 安分容进行修改和调治，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同   第十部分     基金料理东谈主、基金托管东谈主的更换条件和要道   一、基金料理东谈主和基金托管东谈主职责隔断的情形   （一） 基金料理东谈主职责隔断的情形   有下列情形之一的，基金料理东谈主职责隔断：   （二） 基金托管东谈主职责隔断的情形   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责隔断：   二、基金料理东谈主和基金托管东谈主的更换要道   （一） 基金料理东谈主的更换要道 的基金料理东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额握有东谈主所握表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同 金料理东谈主； 握有东谈主大会决议成效后 2 日内在指定媒介公告； 料，实时向临时基金料理东谈主或新任基金料理东谈垄断理基金料理业务的交接手续，临 时基金料理东谈主或新任基金料理东谈主应实时吸收。新任基金料理东谈主应与基金托管东谈主核 对基金钞票总值； 所对基金财产进行审计，并将审计后果赐与公告，同期报中国证监会备案，审计 用度从基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金料理东谈主联系的称呼字样。   （二） 基金托管东谈主的更换要道 的基金托管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额握有东谈主所握表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过； 金托管东谈主； 握有东谈主大会决议成效后 2 日内在指定媒介公告； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                 基金合同 府上，实时办理基金财产和基金托管业务的交接手续，新任基金托管东谈主或者临时 基金托管东谈主应当实时吸收。新任基金托管东谈主与基金料理东谈主查对基金钞票总值； 所对基金财产进行审计，并将审计后果赐与公告，同期报中国证监会备案，审计 用度从基金财产中列支。   （三）基金料理东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和要道。 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主提名新的基金料理东谈主和基金托管 东谈主； 管东谈主的基金份额握有东谈主大会决议成效后 2 日内在指定媒介上聚会公告。   三、本部分对于基金料理东谈主、基金托管东谈主更换条件和要道的约定，但凡平直 援用法律法例或监管法则的部分，如法律法例或监管法则修改导致关连内容被取 消或变更的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对相应 内容进行修改和调治，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同              第十一部分         基金的托管   基金托管东谈主和基金料理东谈主按照《基金法》、                     《基金合同》过甚他联系章程签订 托管左券。   签订托管左券的目的是明确基金托管东谈主与基金料理东谈主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值筹划、收益分派、信息线路及彼此监督等关连事宜中的职权 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额握有东谈主的正当权益。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金             基金合同             第十二部分     基金份额的登记   一、基金份额的登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清理和结算业务，具体内容 包括投资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理 和结算、代理披发红利、建立并因循基金份额握有东谈主名册和办理非交游过户等。   二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金料理东谈主或基金料理东谈主寄托的其他合适条件的机构 办理。基金料理东谈主寄托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订寄托代 理左券，以明确基金料理东谈主和代理机构在投资者基金账户料理、基金份额登记、 清理及基金交游证据、披发红利、建立并因循基金份额握有东谈主名册等事宜中的权 利和义务，保护基金份额握有东谈主的正当权益。   三、基金登记机构的职权   基金登记机构享有以下职权： 关章程于开动实施前在指定媒介上公告；   四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金            基金合同 务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于二十年； 投资者或基金带来的损失，须承担相应的抵偿拖累，但司法强制查验情形及法律 法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的作事； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                  基金合同              第十三部分         基金的投资   一、投资主见   本基金在追求基金钞票恒久肃肃升值的基础上，力求为基金份额握有东谈主创造 高出事迹比拟基准的清爽收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行和上市 交游的国债、金融债、央行单据、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募 债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、钞票支握证券、次级债、可退换 债券（含分离交游可转债）、可交换债券、债券回购、银行入款、货币阛阓用具 等固定收益类品种，股票（包括中小板、创业板过甚他经中国证监会核准上市的 股票）   、存托凭证、权证等权益类品种，国债期货，以及法律法例或中国证监会 允许基金投资的其它金融用具，但须合适中国证监会的关连章程。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行顺应 要道后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%。但应绽放期流动性 需要，为保护基金份额握有东谈主利益，在每次绽放期前一个月、绽放期及绽放期结 束后一个月的时间内，基金投资不受上述比例限制。   绽放期内，本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金 后，握有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金钞票净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，在闭塞期内， 本基金不受上述 5%的限制。   本基金投资于权益类钞票（包括股票、权证及存托凭证等）的比例不高于基 金钞票的 20%，其中握有的沿途权证市值不进步基金钞票净值的 3%。   三、投资策略 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                 基金合同   本基金在分析和判断国表里宏不雅经济阵势的基础上，引诱定性分析和定量分 析的方法，形成对各大类钞票的估量和判断，在基金合同约定的范围内细目债券 钞票、权益类钞票和现款类钞票的配置比例，并根据阛阓运行情景以及种种钞票 预期阐扬的相对变化，动态调治大类钞票的配置比例，灵验抑遏基金钞票运魄力 险，提高基金钞票风险调治后收益。   （1）久期料理策略   在全球经济的框架下，本基金料理东谈主对宏不雅经济运行趋势过甚引致的财政货 币计谋变化作念出判断，密切追踪 CPI、PPI、汇率、M2 等利率明锐策画，运用数 量化用具，对未来阛阓利率趋势进行分析与估量，并据此细目合理的债券组合目 标久期，通过合理的久期抑遏达成对利率风险的灵验料理。   （2）期限结构配置策略   本基金通过预期收益率弧线形态变化来调治投资组合的期限结构配置。根据 债券收益率弧线形态、各期限段品种收益率变动、引诱短期资金利率水平与变动 趋势，分析估量收益率弧线的变化，测算枪弹、哑铃或梯形等不同期限结构配置 策略的风险收益，形成具体的期限结构配置策略。   （3）类属配置策略   本基金定性和定量地分析不同类属债券类钞票的信用风险、流动性风险、市 场风险等要素过甚经风险调治后的收益率水平或盈利能力，通过比拟并合理预期 不同类属债券类钞票的风险与收益率变化，细目并动态地调治不同类属债券类资 产间的配置。   （4）信用债券投资策略   本基金通过宏不雅经济运行、刊行主体的发展出路和偿债能力、国度信用因循 等多攻击素的概括考量对信用债券进行信用评级，并在信用评级的基础上，建立 信用债券池；然后基于既定的主见久期、信用利差精选个券进行投资。   （5）中小企业私募债券投资策略 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金            基金合同   由于中小企业私募债券选择非公开面目刊行和交游，并限制投资东谈主数目上限， 举座流动性相对较差。同期，受到发借主体钞票鸿沟较小、运筹帷幄波动性较高、信 用基本面清爽性较差的影响，举座的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这 两个特色要求在具体的投资过程中，应选择更为严慎的投资策略。本基金合计， 投资该类债券的中枢重点是分析和追踪发借主体的信用基本面，并概括接头信用 基本面、债券收益率和流动性等要素，细目最终的投资决策。   本基金料理东谈主通过考量宏不雅经济阵势、提前偿还率、失言率、钞票池结构以 及钞票池钞票所在行业景气情况等要素，预判钞票池未来现款流变动；研究标的 证券刊行条件，估量提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响， 同期密切热心流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格抑遏信用风险线路程 度的前提下，通过信用研究和流动性料理，取舍风险调治后收益较高的品种进行 投资。   本基金将在严格抑遏投资风险前提下限定参与股票钞票投资。本基金将概括 运用中银基金股票研究分析方法和其它投资分析用具，充分阐述研究团队主动选 股上风，从下到上精选具有投资后劲的股票构建投资组合。   （1）国债期货投资策略   国债期货手脚利率繁衍品的一种，有助于料理债券组合的久期、流动性和风 险水平。基金料理东谈主将按照关连法律法例的章程，引诱对宏不雅经济阵势和计谋趋 势的判断、对债券阛阓进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和 现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的灵验性等策画进行追踪 监控，在最大限制保证基金钞票安全的基础上，力务达成基金钞票的恒久清爽增 值。   （2）权证投资策略 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同   权证为本基金补助性投资用具。在进行权证投资时，基金料理东谈主将通过对权 证标的证券基本面的研究，并引诱权证订价模子寻求其合理估值水平，根据权证 的高杠杆性、有限损失性、机动性等脾气，通过限量投资、趋势投资、优化组合、 赚钱等投资策略进行权证投资。基金料理东谈主将充分接头权证钞票的收益性、流动 性及风险性特征，通过钞票配置、品种与类属取舍，严慎进行投资，追求较清爽 确当期收益。   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交游的股票投资策略实行。   四、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%。但应绽放期流 动性需要，为保护基金份额握有东谈主利益，在每次绽放期前一个月、绽放期及绽放 期终端后一个月的时间内，基金投资不受上述比例限制。   （2）绽放期内，本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游 保证金后，握有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金资 产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，在封 闭期内，本基金不受上述 5%的限制；   （3）本基金投资于权益类钞票（包括股票、权证及存托凭证等）的比例不 高于基金钞票的 20%，其中握有的沿途权证市值不进步基金钞票净值的 3%。   （4）本基金料理东谈主料理的沿途基金握有的吞并权证，不得进步该权证的   （5）本基金在职何交游日买入权证的总金额，不得进步上一交游日基金资 产净值的 0.5％；   （6）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不得进步基金钞票净值的 10%；   （7）本基金与由本基金料理东谈主料理的其他基金共同握有一家公司刊行的证 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                 基金合同 券，不得进步该证券的 10%；   （8）本基金投入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得进步基 金净钞票的 40％，债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （9）本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种钞票支握证券的比例，不得进步 基金钞票净值的 10％；本基金握有的沿途钞票支握证券，其市值不得进步基金 钞票净值的 20％；本基金握有的吞并（指吞并信用级别）钞票支握证券的比例， 不得进步该钞票支握证券鸿沟的 10％；本基金料理东谈主料理的沿途基金投资于同 一原始权益东谈主的种种钞票支握证券，不得进步其种种钞票支握证券所有鸿沟的   （10）本基金应投资于信用级别评级为 AA-以上(含 AA-)的钞票支握证券； 基金握有钞票支握证券时间，如若其信用等第下落、不再合适投资轨范，应在评 级叙述发布之日起 3 个月内赐与沿途卖出；   （11）闭塞运作时间，基金总钞票不得进步净钞票的 200%；绽放期内，基金 总钞票不得进步净钞票的 140%；   （12）本基金料理东谈主料理的沿途绽放式基金(包括绽放式基金以及处于绽放 期的依期绽放基金)握有一家上市公司刊行的可灵通股票，不得进步该上市公司 可灵通股票的 15%；本基金料理东谈主料理的沿途投资组合握有一家上市公司刊行 的可灵通股票，不得进步该上市公司可灵通股票的 30%；   （13）在绽放期内，本基金主动投资于流动性受限钞票的市值所有不得进步 基金钞票净值的 15%，因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基 金料理东谈主之外的要素致使基金不合适前款所章程比例限制的，基金料理东谈主不得主 动新增流动性受限钞票的投资；   （14）本基金握有单只中小企业私募债券，其市值不得进步本基金钞票净值 的 10%；   （15）本基金在职何交游日日终，握有的买入国债期货合约价值，不得进步 基金钞票净值的 15%；握有的卖出洋债期货合约价值不得进步基金握有的债券总 市值的 30%；本基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                 基金合同 买入、卖出洋债期货合约价值，所有（轧差筹划）应当合适基金合同对于债券投 资比例的联系约定；本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约 的成交金额不得进步上一交游日基金钞票净值的 30%；   （16）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票实行；   （18）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   基金料理东谈主运用基金财产投资证券繁衍品种的，应当根据风险料理的原则， 并制定严格的授权料理轨制和投资决策过程。基金料理东谈主运用基金财产投资证券 繁衍品种的具体比例，应当合适中国证监会的联系章程。   除第（2）、（10）、（13）、（16）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主 合并、基金鸿沟变动等基金料理东谈主之外的要素致使基金投资比例不合适上述章程 投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交游日内进行调治，但中国证监会章程的 特殊情形除外。法律法例或监管机构另有章程时，从其章程。   基金料理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日 起开动。   如若法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 章程为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行顺应程 序后本基金投资不再受关连限制，不需要经过基金份额握有东谈主大会审议。   为爱戴基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同   （3）从事承担无尽拖累的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、附近证券交游价钱过甚他不梗直的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程谢绝的其他行为。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、执行 抑遏东谈主或者与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当合适本基金的投资主见和投资策略，遵命基金 份额握有东谈主利益优先原则，防护利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓公谈合理价钱实行。关连交游必须事前得到基金托管东谈主同意，并按法律 法例赐与线路。要紧关联交游应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受关连限制。   五、事迹比拟基准   六个月依期入款基准利率(税后)*1.1   如若今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓遍及接受的事迹 比拟基准推出，或者是阛阓上出现愈加恰当用于本基金的事迹基准的指数时，本 基金料理东谈主在与基金托管东谈主协商一致，并履行顺应要道后调治或变更事迹比拟基 准并实时公告，而无需召开基金份额握有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，本基金的预期 收益和预期风险高于货币阛阓基金，低于夹杂型基金和股票型基金。   七、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定钞票且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同 份额握有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商量司帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额握有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施要道、运作安排、投资安排、特定钞票的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募阐明书的章程。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同              第十四部分         基金的财产   一、基金钞票总值   基金钞票总值是指购买的种种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关连法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤立。   四、基金财产的因循和贬责   本基金财产孤立于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主因循。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律拖累，其债权东谈主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣 押或其他职权。除照章律法例和《基金合同》的章程贬责外，基金财产不得被处 分。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章澌灭或者被照章宣告歇业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清招待产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有钞票产生的债务彼此抵销；基金料理东谈主料理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金             基金合同              第十五部分    基金钞票估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券交游场地的交游日以及国度法律法例 章程需要对外皮露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的债券、股票、权证、国债期货合约和银行入款本息、应收款项、 其它投资等钞票及欠债。   三、估值方法   （1）交游所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交游 所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发 生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的 市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构 发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因 素，调治最近交游市价，细目公允价钱；   （2）交游所上市实行净价交游的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交 易的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化，按最近交游日的收盘价估值。 如最近交游日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及 要紧变化要素，调治最近交游市价，细目公允价钱；   （3）交游所上市未实行净价交游的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后 经济环境未发生要紧变化，按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债 券应收利息得到的净价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了要紧变化的， 可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化要素，调治最近交游市价，细目公允 价钱；   （4）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，遴聘估值时候细目公允价值。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金             基金合同 交游所上市的钞票支握证券，遴聘估值时候细目公允价值，在估值时候难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌 的吞并股票的市价（收盘价）估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价） 估值；   （2）初度公开拓行未上市的股票、债券和权证，遴聘估值时候细目公允价 值，在估值时候难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初度公开拓行有明确锁依期的股票，吞并股票在交游所上市后，按交 易所上市的吞并股票的估值方法估值；非公开拓行有明确锁依期的股票，按监管 机构或行业协会联系章程细目公允价值。 估值时候细目公允价值。 值。 计量公允价值的情况下，按成本估值。 制，以确保基金估值的公谈性。 易日后经济环境未发生要紧变化的，遴聘最近交游日结算价估值。如法律法例今 后另有章程的，从其章程。 金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                 基金合同 按国度最新章程估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律法例的章程或者未能充分爱戴基金份额握有东谈主利益时，应立即陈说 对方，共同查明原因，两边协商措置。   根据联系法律法例，基金钞票净值筹划和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主 承担。本基金的基金司帐拖累方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金料理东谈主对基金净值信息的筹划后果对外赐与公布。   四、估值要道 额的余额数目筹划，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有规 定的，从其章程。   基金料理东谈主每个使命日筹划基金钞票净值及基金份额净值，并按章程公告。 或本基金合同的章程暂停估值时除外。基金料理东谈主每个使命日对基金钞票估值后， 将基金份额净值后果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主 按章程对外公布。   五、估值乖张的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将选择必要、顺应、合理的要领确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值乖张 时，视为基金份额净值乖张。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的过错形成估值乖张，导致其他当事东谈主际遇损失的，过错 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同 的拖累东谈主应当对由于该估值乖张际遇损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述 “估值乖张处理原则”给予抵偿，承担抵偿拖累。   上述估值乖张的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数 据筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值乖张已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值乖张拖累方应及 时合作各方，实时进行更动，因更动估值乖张发生的用度由估值乖张拖累方承担； 由于估值乖张拖累方未实时更动已产生的估值乖张，给当事东谈主形成损失的，由估 值乖张拖累方对平直损失承担抵偿拖累；若估值乖张拖累方还是积极合作，况兼 有协助义务确当事东谈主有奢靡的时候进行更动而未更动，则其应当承担相应抵偿责 任。估值乖张拖累方冒昧更动的情况向联系当事东谈主进行证据，确保估值乖张已得 到更动。   （2）估值乖张的拖累方对子系当事东谈主的平直损失负责，不合波折损失负责， 况兼仅对估值乖张的联系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值乖张而赢得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值乖张拖累方仍冒昧估值乖张负责。如若由于赢得不当得利确当事东谈主不返还 或不沿途返还不当得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值乖张拖累 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得不当得利确当事 东谈主享有要求托付不当得利的职权；如若赢得不当得利确当事东谈主还是将此部分不当 得利返还给受损方，则受损方应当将其还是赢得的抵偿额加上还是赢得的不当得 利返还的总和进步其执行损失的差额部分支付给估值乖张拖累方。   （4）估值乖张调治遴聘尽量还原至假定未发生估值乖张的正确情形的面目。   （5）估值乖张拖累方断绝进行抵偿时，如若因基金料理东谈主原因形成基金财 产损失机，基金托管东谈主应为基金的利益向基金料理东谈主追偿，如若因基金托管东谈主原 因形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。基金管 理东谈主和基金托管东谈主之外的第三方形成基金财产的损失，并断绝进行抵偿时，由基 金料理东谈主负责向拖累方追偿；追偿过程中产生的联系用度，应列入基金用度，从 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同 基金钞票中支付。   （6）如若拖累方未按章程对受损方进行抵偿，况兼依据法律法例、基金合 同或其他章程，基金料理东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了抵偿 拖累，则基金料理东谈主有权向拖累方进行追索，并有权要求其抵偿或补偿由此发生 的用度和际遇的平直损失。   （7）按法律法例章程的其他原则处理估值乖张。   估值乖张被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的要道如下：   （1）查明估值乖张发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值乖张发生 的原因细目估值乖张的拖累方；   （2）根据估值乖张处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值乖张形成的损失 进行评估；   （3）根据估值乖张处理原则或当事东谈主协商的方法由估值乖张的拖累方进行 更动和抵偿损失；   （4）根据估值乖张处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更动，并就估值乖张的更动向联系当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值筹划出现乖张时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并选择合理的要领防患损失进一步扩大。   （2）乖张偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；乖张偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主 应当公告。   （3）当基金份额净值筹划差错给基金和基金份额握有东谈主形成损失需要进行 抵偿时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的拖累，经证据 后按以下条件进行抵偿： 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同   ①本基金的基金司帐拖累方由基金料理东谈主担任，与本基金联系的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分谈论后，尚不成达成一致时，按基金料理东谈主的建议执 行，由此给基金份额握有东谈主和基金财产形成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。   ②若基金料理东谈主筹划的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，由此 给基金份额握有东谈主形成损失的，应根据法律法例的章程对投资者或基金支付抵偿 金，就执行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金料理东谈主与基金托管东谈主按照过错 进程各自承担相应的拖累。   ③如基金料理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的筹划后果，天然屡次从头计 算和查对尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金 料理东谈主的筹划后果对外公布，由此给基金份额握有东谈主和基金形成的损失，由基金 料理东谈主负责赔付。   ④由于基金料理东谈主提供的信息乖张（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值筹划乖张而引起的基金份额握有东谈主和基金财产的损失，由 基金料理东谈主负责赔付。   （4）基金料理东谈主和基金托管东谈主由于各自时候系统建树而产生的净值筹划尾 差，以基金料理东谈主筹划后果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。如若行 业另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的原则进行 协商。   六、暂停估值的情形 营业时； 商一致的，基金料理东谈主应当暂停估值； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同   七、基金净值的证据   用于基金信息线路的基金钞票净值和基金份额净值由基金料理东谈主负责筹划， 基金托管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个使命日交游终端后筹划当日的基 金钞票净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹划后果复 核证据后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值按章程赐与公布。   八、特殊情况的处理 值时，所形成的过错不手脚基金钞票估值乖张处理。 据乖张等，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然还是选择必要、顺应、合理的要领进行 查验，但未能发现乖张的，由此形成的基金钞票估值乖张，基金料理东谈主和基金托 管东谈主受命抵偿拖累。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极选择必要的要领收缩或 甩掉由此形成的影响。   九、实施侧袋机制时间的基金钞票估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户净值信息。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同             第十六部分     基金用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提轨范和支付面目   本基金的料理费按前一日基金钞票净值的 0.6%年费率计提。料理费的筹划 方法如下：   H＝E×0.6%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金钞票净值   基金料理费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的面目于次月前 3 个使命日内从基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同 支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照约定的面目于次月前 3 个使命日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类中第 3－9 项用度”，根据联系法例及相应左券规 定，按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募阐明书的章程。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金            基金合同   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同            第十七部分      基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指为止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已达成收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 行收益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进 行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不取舍，本基金默 认的收益分派面目是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；   本基金每次收益分派比例详见届时基金料理东谈主发布的公告。   法律法例或监管机构另有章程的，在不损伤基金份额握有东谈主利益的前提下， 基金料理东谈主在履行顺应要道后，将对上述基金收益分派计谋进行调治。   四、收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同 益分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派面目等内容。      五、收益分派决议的细目、公告与实施      本基金收益分派决议由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内 在指定媒介公告。      基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润筹划截止日）的时候 不得进步 15 个使命日。      六、基金收益分派中发生的用度      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额握有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的筹划 方法，依照《业务法则》实行。      七、实施侧袋机制时间的收益分派      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募阐明书的规 定。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                    基金合同            第十八部分      基金的司帐与审计   一、基金司帐计谋 司帐年度按如下原则：如若《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度线路； 司帐核算，按照联系章程编制基金司帐报表； 并以托管左券约定的面目证据。   二、基金的年度审计 关连业务阅历的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同             第十九部分     基金的信息线路   一、本基金的信息线路应合适《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、 《基金合同》过甚他联系章程。关连法律法例对于信息线路的章程发生变化时， 本基金从其最新章程。   二、信息线路义务东谈主   本基金信息线路义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主 大会的基金份额握有东谈主等法律法例和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和违规东谈主组 织。   本基金信息线路义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的章程线路基金信息，并保证所线路信息真的凿性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会章程时候内，将应予线路的基金信 息通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介线路，并保证基金投资者约略按照《基金合 同》约定的时候和面目查阅或者复制公开线路的信息府上。   三、本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行为：   四、本基金公开线路的信息应遴聘汉文文本。如同期遴聘外文文本的，基金 信息线路义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金             基金合同   本基金公开线路的信息遴聘阿拉伯数字；除非常阐明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：   （一）基金招募阐明书、《基金合同》、基金托管左券、基金家具府上概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项职权、义务关系，明确基 金份额握有东谈主大会召开的法则及具体要道，阐明基金家具的脾气等触及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 阐明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾气、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东谈主作事等内容。《基金合同》成效后，基金招募阐明书的信息 发生要紧变更的，基金料理东谈主应当在三个使命日内，更新基金招募阐明书并登载 在指定网站上；基金招募阐明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新 一次。基金隔断运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募阐明书。 作监督等行为中的职权、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》成效后，基金家具府上概要的信息发生要紧变 更的，基金料理东谈主应当在三个使命日内，更新基金家具府上概要，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具府上概要其他信息发生变更的， 基金料理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金料理东谈主不再更新基金家具 府上概要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募阐明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金料理东谈主、基金托 管东谈主应当将《基金合同》、基金托管左券登载在各自网站上。   （二）基金份额发售公告 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募阐明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》成效公告   基金料理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》成效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在本基金的闭塞期内，基金料理东谈主应当至少每周在指 定网站线路一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在绽放期内，基金料理东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过指定网站、 基金销售机构网站或者营业网点，线路绽放日的基金份额净值和基金份额累计净 值。基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站线路半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募阐明书等信息线路文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的筹划面目及联系申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。   （六）基金依期叙述，包括基金年度叙述、基金中期叙述和基金季度叙述   基金料理东谈主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度叙述，将年 度叙述登载在指定网站上，并将年度叙述辅导性公告登载在指定报刊上。基金年 度叙述中的财务司帐叙述应当经过具有证券、期货关连业务阅历的司帐师事务所 审计。   基金料理东谈主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期叙述，将 中期叙述登载在指定网站上，并将中期叙述辅导性公告登载在指定报刊上。   基金料理东谈主应当在季度终端之日起 15 个使命日内，编制完成基金季度叙述， 将季度叙述登载在指定网站上，并将季度叙述辅导性公告登载在指定报刊上。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度叙述、中 期叙述或者年度叙述。   叙述期内出现单一投资者握有基金份额比例达到或者进步基金总份额 20% 的情形，为保险其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在基金依期叙述“影响 投资者决策的其他攻击信息”项下线路该投资者的类别、叙述期末握有份额及占 比、叙述期内握有份额变化情况及本基金的特别风险。   本基金握续运作过程中，应当在基金年度叙述和中期叙述中线路基金组合伙 产情况过甚流动性风险分析等。   （七）临时叙述   本基金发生要紧事件，联系信息线路义务东谈主应当在 2 日内编制临时叙述书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主寄托基金作事机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务关连行为受到要紧行政处罚、刑事处罚； 执行抑遏东谈主或者与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有章程的除外； 生变更； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程和基金合同约定的其他事项。   （八）线路公告 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金             基金合同   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在阛阓爽气传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额握有东谈主权益的，关连信息线路义务东谈主瞻念察后应当立即对该讯息进行公开线路， 并将联系情况立即叙述中国证监会。   （九）基金份额握有东谈主大会决议   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）清理叙述   基金合同隔断的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理叙述。基金财产清理小组应当将清理叙述登载在指定网站上， 并将清理叙述辅导性公告登载在指定报刊上。   （十一）投资国债期货关连公告   在季度叙述、中期叙述、年度叙述等依期叙述和招募阐明书（更新）等文献 中线路国债期货交游情况，包括投资计谋、握仓情况、损益情况、风险策画等， 并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资计谋 和投资主见等。   （十二）本基金投资中小企业私募债券的情况   基金料理东谈主投资中小企业私募债券的，应当在基金招募阐明书的显贵位置披 露投资中小企业私募债券的流动性风险和信用风险，并阐明投资中小企业私募债 券对基金总体风险的影响。   基金料理东谈主应当在本基金投资中小企业私募债券后两个交游日内，在中国证 监会指定媒介线路所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。   本基金应当在季度叙述、中期叙述、年度叙述等依期叙述和招募阐明书（更 新）等文献中线路中小企业私募债券的投资情况。   （十三）投资钞票支握证券信息线路   基金料理东谈主应在基金年报及中期叙述中线路其握有的钞票支握证券总额、资 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金             基金合同 产支握证券市值占基金净钞票的比例和叙述期内系数的钞票支握证券明细。   基金料理东谈主应在基金季度叙述中线路其握有的钞票支握证券总额、钞票支握 证券市值占基金净钞票的比例和叙述期末按市值占基金净钞票比例大小排序的 前 10 名钞票支握证券明细。   （十四）实施侧袋机制时间的信息线路   本基金实施侧袋机制的，关连信息线路义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募阐明书的章程进行信息线路，详见招募阐明书的章程。   （十五）中国证监会章程的其他信息。   六、信息线路事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路料理轨制，指定专门部门及 高档料理东谈主员负责料理信息线路事务。   基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当合适中国证监会关连基金信息 线路内容与款式准则等法例的章程。   基金托管东谈主应当按照关连法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金料理东谈主编制的基金钞票净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期叙述、更新的招募阐明书、基金家具府上概要、基金清理叙述等公开披 露的关连基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子证据。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中取舍一家报刊线路本基金信息。 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金 信息，并保证关连报送信息真的凿、准确、好意思满、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上线路信息外，还不错根据需要 在其他大家媒介线路信息，然则其他大家媒介不得早于指定媒介线路信息，况兼 在不同媒介上线路吞并信息的内容应当一致。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计叙述、法律意见书的专 业机构，应当制作使命底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求线路信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平淡投资操作的前提下，自主擢升信息线路作事的质地。具体要求应当合适中 国证监会及自律法则的关连章程。前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不 得从基金财产中列支。   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律法 规章程将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息线路的情形   当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸线路基金关连信 息： 业时； 金托管东谈主协商一致暂停估值的；   九、本基金信息线路事项以法律法例章程及本章从简定的内容为准。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同   第二十部分      基金合同的变更、隔断与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于可不经 基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更 并公告，并报中国证监会备案。 并报中国证监会备案，决议成效后两日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行关连要道后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主连结；    《基金合同》成效后，贯串 60 个使命日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元的，基金料理东谈主应当隔断《基金合同》，不需 要召开基金份额握有东谈主大会；   三、基金财产的清理 成立清理小组，基金料理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东谈主、具有从事证券、期货关连业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的使命主谈主员。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产清理小组妥协摄取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理叙述；   （5）遴聘司帐师事务所对清理叙述进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 叙述出具法律意见书；   （6）将清理叙述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清理剩余钞票的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的沿途剩余钞票扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产清理叙述经具有证券、期 货关连业务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理叙述报中国证监会备案后 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同 登载在指定网站上，并将清理叙述辅导性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同              第二十一部分        失言拖累   一、基金料理东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违抗《基金法》等 法律法例的章程或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额握有东谈主形成损 害的，应当分歧对各自的行为照章承担抵偿拖累；因共同行为给基金财产或者基 金份额握有东谈主形成损伤的，应当承担连带抵偿拖累，对损失的抵偿，仅限于平直 损失，一方承担连带拖累后有权根据另一方过错进程向另一方追偿。   由于基金合同当事东谈主违抗基金合同，给其他基金合同当事东谈主形成损失的，应 当承担抵偿拖累。然则如发生下列情况，当事东谈主不错免责： 定手脚或不手脚而形成的损失等； 而形成的损失等； 券公司、期货公司等其他机构负责清理交收的基金钞票（包括但不限于期货保证 金账户内的资金、期货合约等）过甚收益，由于该机构讹诈、特别、核定、罪行 或歇业等原因给本基金钞票形成的损失等。   二、在发生一方或多方失言的情况下，在最大限制地保护基金份额握有东谈主利 益的前提下，《基金合同》约略连接履行的应当连接履行。非失言方当事东谈主在职 责范围内有义务实时选择必要的要领，防患损失的扩大。莫得选择顺应要领致使 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求抵偿。非失言方因防患损失扩大而支 出的合理用度由失言方承担。   三、由于基金料理东谈主、基金托管东谈主不可抑遏的要素导致业务出现差错，基金 料理东谈主和基金托管东谈主天然还是选择必要、顺应、合理的要领进行查验，然则未能 发现乖张的，由此形成基金财产或投资东谈主损失，基金料理东谈主和基金托管东谈主受命赔 偿拖累。然则基金料理东谈主和基金托管东谈主应积极选择必要的要领收缩或甩掉由此造 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金        基金合同 成的影响。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                 基金合同         第二十二部分        争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，如经友好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交上海仲裁委员会进行 仲裁，按照该会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是 终局的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时间，《基金合同》当事东谈主应坚守各自的职责，连接诚笃、起劲、 尽责地履行《基金合同》章程的义务，爱戴基金份额握有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金             基金合同            第二十三部分     基金合同的着力   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间职权义务关系的法律文献。    《基金合同》经基金料理东谈主、基金托管东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或 授权代表署名并在募靠拢束后经基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并 经中国证监会书面证据后成效。    《基金合同》的灵验期自其成效之日起至基金财产清理后果报中国证监会 备案并公告之日止。    《基金合同》自成效之日起对包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握 有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律拘谨力。 基金托管东谈主各握有一份，每份具有同等的法律着力。    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公场地和营业场地查阅。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同              第二十四部分        其他事项   《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东谈主各方按联系法律法例协 商措置。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同           第二十五部分      基金合同内容摘要   一、基金份额握有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的职权义务   （一） 基金料理东谈主的职权与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤立运用 并料理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违抗了《基金合同》及国度联系法律章程，应禀报中国证监会和其他监管部门， 并选择必要要领保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行为进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律章程决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诳骗鞭策与债权东谈主职权，为 基金的利益诳骗因基金财产投资于证券所产生的职权；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；   （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益诳骗诉讼职权或者 实施其他法律行为； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同   （15）取舍、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供作事的外部机构；   （16）在合适联系法律、法例的前提下，制订和调治联系基金认购、申购、 赎回、退换和非交游过户等的业务法则；   （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以丰足信用、严慎起劲的原则料理和运 用基金财产；   （4）配备奢靡的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的运筹帷幄面目料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此孤立，对所料理的不同基金分歧 料理，分歧记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择顺应合理的要领使筹划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的章程，按联系章程筹划并公告基金净值信息， 细目基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐叙述；   （10）编制季度叙述、中期叙述和年度叙述；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过甚他联系章程，履行信息线路及 叙述义务；   （12）保守基金交易奥秘，不露出基金投资酌量、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他联系章程另有章程外，在基金信息公开线路前应予守秘，不 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同 向他东谈主露出；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决议，实时向基金份额握有 东谈主分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系章程召集基金份额握有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产料理业务行为的司帐账册、报表、记载和其他相 关府上 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在章程时候发出，况兼 保证投资者约略按照《基金合同》章程的时候和面目，随时查阅到与基金联系的 公开府上，并在支付合理成本的条件下得到联系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的因循、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临落幕、照章被澌灭或者被照章宣告歇业时，实时叙述中国证监会 并陈说基金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额握有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿拖累，其抵偿拖累不因其退任而受命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东谈主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额握有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的行为承担拖累；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益诳骗诉讼职权或实施其 他法律行为；   （24）基金料理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 成效，基金料理东谈主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期终端后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实行成效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的职权与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全 因循基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违抗《基 金合同》及国度法律法例行为，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的 情形，应禀报中国证监会，并选择必要要领保护基金投资者的利益；   （4）根据关连阛阓法则，为基金开设证券、期货账户，为基金办理证券、 期货交游资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于：   （1）以丰足信用、起劲尽责的原则握有并安全因循基金财产；   （2）缔造专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场地，配备奢靡的、 及格的闇练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此孤立；对所托管的不同的基金分歧建树账户，孤立核算，分账料理， 保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记载等方面彼此孤立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管左券》过甚他联系章程外，不 得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）因循由基金料理东谈主代表基金签订的与基金联系的要紧合同及联系凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同 户，按照《基金合同》及《托管左券》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，及 时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金交易奥秘，除《基金法》、《基金合同》、《托管左券》过甚他 联系章程另有章程外，在基金信息公开线路前赐与守秘，不得向他东谈主露出，向审 计、法律等外部专科照料人提供的除外；   （8）复核、审查基金料理东谈主筹划的基金钞票净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为联系的信息线路事项；   （10）对基金财务司帐叙述、季度叙述、中期叙述和年度叙述出具意见，说 明基金料理东谈主在各攻击方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管左券》的 章程进行；如若基金料理东谈主有未实行《基金合同》及《托管左券》章程的行为， 还应当阐明基金托管东谈主是否选择了顺应的要领；   （11）保存基金托管业务行为的记载、账册、报表和其他关连府上 15 年以 上；   （12）从基金料理东谈主或其寄托的登记机构处吸收并保存基金份额握有东谈主名册；   （13）按章程制作关连账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或联系章程向基金份额握有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系章程，召集基金份额握有东谈主 大会或配合基金料理东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》及《托管左券》的章程监督基金料理东谈主 的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的因循、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临落幕、照章被澌灭或者被照章宣告歇业时，实时叙述中国证监会 和银行监管机构，并陈说基金料理东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，承诺担抵偿拖累，其抵偿 拖累不因其退任而受命；   （20）按章程监督基金料理东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同 务，基金料理东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主 利益向基金料理东谈主追偿；   （21）实行成效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额握有东谈主的职权与义务   基金投资者握有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东谈主手脚《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，吞并类别每份基金份额具有同 等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章央求赎回或转让其握有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会 审议事项诳骗表决权；   （6）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金作事机构损伤其正当权益的行为依 法拿告状讼或仲裁；   （7）查阅或者复制公开线路的基金信息府上；   （8）监督基金料理东谈主的投资运作；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 包括但不限于：   （1）崇敬阅读并顺从《基金合同》、招募阐明书等信息线路文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同   （3）热心基金信息线路，实时诳骗职权和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》隔断的 有限拖累；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）实行成效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的不当得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的要道和法则   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有章程或基金合同另 有约定外，基金份额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额握有东谈主大会暂不缔造日常机构。在本基金存续期内，基金份额握 有东谈主大会不错缔造日常机构，日常机构的缔造与运作应当根据关连法律法例和中 国证监会的章程进行。  （一）召开事由   （1）隔断《基金合同》，本《基金合同》另有约定的除外；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作面目；   （5）提高基金料理东谈主、基金托管东谈主的报答轨范或销售作事费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会要道；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或所有握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同 额握有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就吞并事项书面 要求召开基金份额握有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主职权和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 握有东谈主大会的事项。 握有东谈主大会：   （1）调低基金料理费、基金托管费、销售作事费；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和《基金合同》章程的范围内调治本基金的申购费率、调 低赎回费率或在不影响现存基金份额握有东谈主利益的前提下变更收费面目、加多或 调治份额类别建树；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无执行性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主职权义务关系发生要紧变化；   （6）在合适联系法律法例的前提下，况兼对基金份额握有东谈主利益无执行不 利影响的前提下，基金料理东谈主、销售机构、登记机构在法律法例章程的范围内调 整联系基金认购、申购、赎回、退换、非交游过户、转托管等业务的法则；   （7）在合适法律法例及本合同章程、况兼对基金份额握有东谈主利益无执行不 利影响的前提下，于中国证监会允许的范围内推出新业务或作事；   （8）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额握有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集面目 金料理东谈主召集。 金份额握有东谈主大会的，应当向基金料理东谈主提倡书面提议。基金料理东谈主应当自收到 书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东谈主。基金料理东谈主决 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                 基金合同 定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决 定之日起 60 日内召开并见告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 的基金份额握有东谈主就吞并事项书面要求召开基金份额握有东谈主大会，应当向基金管 理东谈主提倡书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面见告提倡提议的基金份额握有东谈主代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定 召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主仍合计有必要召开的，应当向 基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额握有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管 东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金料理东谈主，基 金料理东谈主应当配合。 开基金份额握有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或所有代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基 金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得结巴、烦嚣。 益登记日。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的陈说时候、陈说内容、陈说面目 告。基金份额握有东谈主大解析知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议款式；   （2）会议拟审议的事项、议事要道和表决面目；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设谈论东谈主姓名及谈论电话； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金            基金合同   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要陈说的其他事项。 中阐明本次基金份额握有东谈主大会所选择的具体通信面目、寄托的公证机关过甚联 系面目和谈论东谈主、书面表决意见寄交的截止时候和收取面目。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈说基金料理东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行 书面陈说基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票着力。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的面目   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会面目或通信开会面目等基金合同约定 的、或法律法例、监管机构允许的其他面目召开，会议的召开面目由会议召集东谈主 细目。基金料理东谈主、基金托管东谈主须为基金份额握有东谈主诳骗投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握 有东谈主大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主 握有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲解合适法律法例、《基金合 同》和会议陈说的章程，况兼握有基金份额的凭证与基金料理东谈主握有的登记府上 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证自满， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时候的三 个月以后、六个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额握有东谈主大会。从头召 集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 款式在表决截止日过去投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面面目进行表 决。   在同期合适以下条件时，通信开会的面目视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议陈说后，在 2 个使命日内连 续公布关连辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定陈说基金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金料理东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议陈说章程的面目收取基金份额握有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金 料理东谈主经陈说不参加收取书面表决意见的，不影响表决着力；      （3）本东谈主平直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的，基金份额握 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见基金份额握有东谈主所 握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额握有东谈主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额握有东谈主大会。从头召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的握有东谈主平直出具书面意见或授权他东谈主代表出具 书面意见；   （4）上述第（3）项中平直出具书面意见的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面意见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理东谈主出具的寄托东谈主握有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲解符 正当律法例、《基金合同》和会议陈说的章程，并与基金登记机构记载相符。 非书面面目授权其代理东谈主出席基金份额握有东谈主大会；在会议召开面目上，本基金 亦可遴聘其他非现场面目或者以现场面目与非现场面目相引诱的面目召开基金 份额握有东谈主大会，会议要道比照现场开会和通信面目开会的要道进行，具体面目 由会议召集东谈主细目并在会议陈说中列明。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同   （五）议事内容与要道   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份 额握有东谈主大会谈论的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的陈说后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的面目下，领先由大会主握东谈主按照下列第七条章程要道细目和公 布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决议。 大会主握东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主握 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；如若基金料理东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有东谈主和 代理东谈主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额握有东谈主 手脚该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主 握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主 姓名（或单元称呼）和谈论面目等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈说的表决 截止日历后 2 个使命日内在公证机关监督下由召集东谈主统计沿途灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和非常决议： 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以 非常决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的面目通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 退换基金运作面目、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、本基 金与其他基金合并以非常决议通过方为灵验。   基金份额握有东谈主大会选择记名面目进行投票表决。   选择通信面目进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄讲解，不然提交 合适会议陈说中章程的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 合适会议陈说章程的书面表决意见视为灵验表决，表决意见迂缓不清或彼此矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额握有东谈主所代表的基金份额 总额。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主应当在会议开动后文牍在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额握有东谈主自行召集或大会天然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议开动 后文牍在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表担任监票 东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主握东谈主当 场公布计票后果。   （3）如若会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决后果有怀 疑，不错在文牍表决后果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行 从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主握东谈主应当就地公布从头清 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金              基金合同 点后果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的着力。   在通信开会的情况下，计票面目为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决后果。   （八）成效与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额握有东谈主大会决议自成效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如若遴聘 通信面目进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当实行成效的基金份额握有东谈主 大会的决议。成效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金料理 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额握有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主 和侧袋份额握有东谈主分歧握有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若关连 基金份额握有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主 握有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 握有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同 之一）； 于在权益登记日关连基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额握有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的握有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生别称基金份额握有东谈主手脚该次基金份额握有东谈主大会 的主握东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额握有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分歧由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东谈主进行表决，吞并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额握有东谈主大会的关连章程以本节特殊约定内 容为准，本节莫得章程的适用本部分的关连章程。   （十）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事要道、表 决条件等章程，但凡平直援用法律法例或监管法则的部分，如将来法律法例或监 管法则修改导致关连内容被取消或变更的，基金料理东谈主提前公告后，可平直对本 部安分容进行修改和调治，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。  三、基金收益分派原则、实行面目   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同   基金可供分派利润指为止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已达成收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 行收益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进 行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不取舍，本基金默 认的收益分派面目是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；   本基金每次收益分派比例详见届时基金料理东谈主发布的公告。   法律法例或监管机构另有章程的，在不损伤基金份额握有东谈主利益的前提下， 基金料理东谈主在履行顺应要道后，将对上述基金收益分派计谋进行调治。   （四）收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派面目等内容。   （五）收益分派决议的细目、公告与实施   本基金收益分派决议由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内 在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润筹划截止日）的时候 不得进步 15 个使命日。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额握有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的筹划 方法，依照《业务法则》实行。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同      （七）实施侧袋机制时间的收益分派      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募阐明书的规 定。  四、与基金财产料理、运用联系用度的索求、支付面目与比例   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提轨范和支付面目   本基金的料理费按前一日基金钞票净值的 0.6%年费率计提。料理费的筹划 方法如下：   H＝E×0.6%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金钞票净值   基金料理费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的面目于次月前 3 个使命日内从基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照约定的面目于次月前 3 个使命日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类中第 3－9 项用度”，根据联系法例及相应左券规 定，按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募阐明书的章程。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。  五、基金财产的投资地方和投资限制 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                  基金合同   （一）投资主见   本基金在追求基金钞票恒久肃肃升值的基础上，力求为基金份额握有东谈主创造 高出事迹比拟基准的清爽收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行和上市 交游的国债、金融债、央行单据、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募 债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、钞票支握证券、次级债、可退换 债券（含分离交游可转债）、可交换债券、债券回购、银行入款、货币阛阓用具 等固定收益类品种，股票（包括中小板、创业板过甚他经中国证监会核准上市的 股票）   、存托凭证、权证等权益类品种，国债期货，以及法律法例或中国证监会 允许基金投资的其它金融用具，但须合适中国证监会的关连章程。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行顺应 要道后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%。但应绽放期流动性 需要，为保护基金份额握有东谈主利益，在每次绽放期前一个月、绽放期及绽放期结 束后一个月的时间内，基金投资不受上述比例限制。   绽放期内，本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金 后，握有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金钞票净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，在闭塞期内， 本基金不受上述 5%的限制。   本基金投资于权益类钞票（包括股票、权证及存托凭证等）的比例不高于基 金钞票的 20%，其中握有的沿途权证市值不进步基金钞票净值的 3%。   （三）投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%。但应绽放期流 动性需要，为保护基金份额握有东谈主利益，在每次绽放期前一个月、绽放期及绽放 期终端后一个月的时间内，基金投资不受上述比例限制。   （2）绽放期内，本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                 基金合同 保证金后，握有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金资 产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，在封 闭期内，本基金不受上述 5%的限制；   （3）本基金投资于权益类钞票（包括股票、权证及存托凭证等）的比例不 高于基金钞票的 20%，其中握有的沿途权证市值不进步基金钞票净值的 3%。   （4）本基金料理东谈主料理的沿途基金握有的吞并权证，不得进步该权证的   （5）本基金在职何交游日买入权证的总金额，不得进步上一交游日基金资 产净值的 0.5％；   （6）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不得进步基金钞票净值的 10%；   （7）本基金与由本基金料理东谈主料理的其他基金共同握有一家公司刊行的证 券，不得进步该证券的 10%；   （8）本基金投入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得进步基 金净钞票的 40％，债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （9）本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种钞票支握证券的比例，不得进步 基金钞票净值的 10％；本基金握有的沿途钞票支握证券，其市值不得进步基金 钞票净值的 20％；本基金握有的吞并（指吞并信用级别）钞票支握证券的比例， 不得进步该钞票支握证券鸿沟的 10％；本基金料理东谈主料理的沿途基金投资于同 一原始权益东谈主的种种钞票支握证券，不得进步其种种钞票支握证券所有鸿沟的   （10）本基金应投资于信用级别评级为 AA-以上(含 AA-)的钞票支握证券； 基金握有钞票支握证券时间，如若其信用等第下落、不再合适投资轨范，应在评 级叙述发布之日起 3 个月内赐与沿途卖出；   （11）闭塞运作时间，基金总钞票不得进步净钞票的 200%；绽放期内，基金 总钞票不得进步净钞票的 140%；   （12）本基金料理东谈主料理的沿途绽放式基金(包括绽放式基金以及处于绽放 期的依期绽放基金)握有一家上市公司刊行的可灵通股票，不得进步该上市公司 可灵通股票的 15%；本基金料理东谈主料理的沿途投资组合握有一家上市公司刊行 的可灵通股票，不得进步该上市公司可灵通股票的 30%； 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                 基金合同   （13）在绽放期内，本基金主动投资于流动性受限钞票的市值所有不得进步 基金钞票净值的 15%，因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基 金料理东谈主之外的要素致使基金不合适前款所章程比例限制的，基金料理东谈主不得主 动新增流动性受限钞票的投资；   （14）本基金握有单只中小企业私募债券，其市值不得进步本基金钞票净值 的 10%；   （15）本基金在职何交游日日终，握有的买入国债期货合约价值，不得进步 基金钞票净值的 15%；握有的卖出洋债期货合约价值不得进步基金握有的债券总 市值的 30%；本基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和 买入、卖出洋债期货合约价值，所有（轧差筹划）应当合适基金合同对于债券投 资比例的联系约定；本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约 的成交金额不得进步上一交游日基金钞票净值的 30%；   （16）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票实行；   （18）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   基金料理东谈主运用基金财产投资证券繁衍品种的，应当根据风险料理的原则， 并制定严格的授权料理轨制和投资决策过程。基金料理东谈主运用基金财产投资证券 繁衍品种的具体比例，应当合适中国证监会的联系章程。   除第（2）、（10）、（13）、（16）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主 合并、基金鸿沟变动等基金料理东谈主之外的要素致使基金投资比例不合适上述章程 投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交游日内进行调治，但中国证监会章程的 特殊情形除外。法律法例或监管机构另有章程时，从其章程。   基金料理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日 起开动。   如若法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金             基金合同 章程为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行顺应程 序后本基金投资不再受关连限制，不需要经过基金份额握有东谈主大会审议。   为爱戴基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽拖累的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、附近证券交游价钱过甚他不梗直的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程谢绝的其他行为。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、执行 抑遏东谈主或者与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当合适本基金的投资主见和投资策略，遵命基金 份额握有东谈主利益优先原则，防护利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓公谈合理价钱实行。关连交游必须事前得到基金托管东谈主同意，并按法律 法例赐与线路。要紧关联交游应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受关连限制。   六、基金钞票净值的筹划面目和公告面目   （一）基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   （二）基金净值信息   《基金合同》成效后，在本基金的闭塞期内，基金料理东谈主应当至少每周在指 定网站线路一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在绽放期内，基金料理东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过指定网站、 基金销售机构网站或者营业网点，线路绽放日的基金份额净值和基金份额累计净 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金                基金合同 值。基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站线路半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同撤消和隔断的事由、要道以及基金财产清理面目   （一）《基金合同》的变更 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于可不经 基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更 并公告，并报中国证监会备案。 并报中国证监会备案，决议成效后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行关连要道后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主连结；    《基金合同》成效后，贯串 60 个使命日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元的，基金料理东谈主应当隔断《基金合同》，不需 要召开基金份额握有东谈主大会；   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金料理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东谈主、具有从事证券、期货关连业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的使命主谈主员。 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金               基金合同 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产清理小组妥协摄取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理叙述；   （5）遴聘司帐师事务所对清理叙述进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 叙述出具法律意见书；   （6）将清理叙述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余钞票的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的沿途剩余钞票扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产清理叙述经具有证券、期 货关连业务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理叙述报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将清理叙述辅导性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   八、争议措置面目   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 中银恒利半年依期绽放债券型证券投资基金            基金合同 议，如经友好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交上海仲裁委员会进行 仲裁，按照该会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是 终局的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时间，《基金合同》当事东谈主应坚守各自的职责，连接诚笃、起劲、 尽责地履行《基金合同》章程的义务，爱戴基金份额握有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的面目   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场地和营业场地查阅。

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